本文目录一览：
外汇管理局个人境外汇款规定
1、境内、外个人有差异。比如：境内个人汇出境外汇款：外汇储蓄账户内汇出：当日累计等值5万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计等值5万美元以上，凭本人有效身份证件、经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
2、接收个人境外汇款的产品类型为对私活期汇户、活期一本通户。
3、（2）境内非居民个人通过境内银行从境外收到和对境外支付的款项除外。
经过几次境外汇款怎么别列入高风险客户了
1、银行卡被风控了，首先要拨打银行客服中心，了解被风控的原因，有三种解决办法：更改账户密码，一般就可以进行解控了；电话联系，确认到底是不是你本人交易，确认后会自动解封。
2、银行高危客户怎么解除借款人借贷要按时足额还款，保证无有过逾期记录，逾期数额及逾期时长等。而优质客户往往都具有良好的信用记录，信誉状况属优。
3、_（五）_有其他理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，需要列入高风险等级的。_（六）_其他公司认为存在高风险的客户。
4、如果是储蓄卡的话，可能是持卡人被银行监控到有反xq的痕迹，或者是卡片有被盗刷的危险，遇到这种情况，就需要持卡人带上卡片和身份证到银行柜台解除。
私对私转账多少会被监控
一般来说，个人对个人转账超过一定金额，比如在中国是人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上，就可能会被银行或支付机构进行监控。银行或支付机构之所以对个人转账进行监控，主要是出于反洗钱和打击非法资金流动的需要。
任何账户的现钱交易，只需超出五万，便会被监管；公司账户转账，超两百万人民币就会被监管；私人账户转账，海外账户超二十万或境内账户超五十万人民币的会被监管。
根据银行规定，个人转账超过5万元就属于大额转账的，若是出现可以支付情况就会被监控起来。这种监控通常会对资金的合法性进行调查。但是随着人们收入水平的提高，现在很多银行的资金已经从5万元调整至20万元了。
跨境汇款次数超过3次怎么办
1、由于跨境汇款手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。办理流程：汇款步骤一：客户填写《国际汇款申请书》。电汇所需信息包括：①汇款货币及金额。
2、第一：受限后，次年应该自动解除。第二：可以到柜台去办理。第三：交易一定要合规，有合理的资金用途。
3、超过银行规定的最大交易次数可以更改，用户只需登录银行官方平台软件可以更改或拨打银行客户服务热线，选择手动客户服务要求更改最大交易次数，用户也可以带个人身份证和银行卡到银行柜台解除交易次数限制。
4、没有规定中行向境外汇款一年只能三次。办理渠道：支持柜台、网上银行、自助终端渠道办理。
5、到银行营业厅填写汇款信息，工作人员会一步一步教你。根据它给出的内容，收款方如下：收款人名称：UTI BANK LTD.， MUMBAI。收款人账号：0011407376。收款人银行名称：JP MORGAN CHASE BANK 4。
广州银行境外汇款会拦截么
境外进钱银监不会不让转账。根据天目新闻显示：对于境外汇款的业务，银行是有明确的流程规定的，工作人员不会、也没有权力随意拒绝合法的境外汇款。
严格。境外转账还是很严的大额要先去备案。跨国跨行转账一般会在1-2个工作日审核，审核通过之后会在3-5个工作日内到账。
正常的汇款时不可以拦截的，但用户可以在银行系统还未将汇款转出时，拨打银行服务电话将银行卡挂失，这样账户就被临时冻结就会转账失败，达到拦截目的。
会。这是因为这是来自一笔境外的汇款，而且国家有权查清楚这笔款项的来源，这样的话才可以保证人们的财政税收问题。无论你的储蓄卡流量有多大只要你自己的钱没有问题，所以一切都是正常的。
国外打钱到国内银行卡不会被冻结，当国外打款过来时，银行会进行审核的，如果银行审核通过的话，那么这时候给你记账以后就可以到你的银行卡了，如果银行审核通不过的话那么是不能给你记账的，也就到不了你的银行卡。
境外转款被上缴国库怎么办
1、钱被转到境外可不可以追回，需视情况而定：向警方提供相应财产证据以及涉嫌诈骗人员的各种信息，钱财可能会被追回；如果没有被执行财产，就无法追回。
2、《中华人民共和国刑法》 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
3、这种情况一般是退税；因为纳税人缴纳的税款是需要归集到国库的，办理退税时也会有国库打回至个人银行卡中。一般都是扣除的利息税核实款项被扣缘由，对卡上的交易有疑问，可以打银行客服热线反映，银行会帮助查询。
4、涉案财物上缴中央国库后，由中央政法委会同中央政法机关对承办案件单位办案经费提出安排意见，财政部通过转移支付及时核拨地方财政，并由地方财政部门将经费按实际支出拨付承办案件单位。
5、另外，根据最高人民检察院《人民检察院扣押、冻结涉案款物工作规定》规定：对于贪污、挪用公款犯罪案件中扣押、冻结的涉案款物，除法院判决上缴国库的以外，应当归还原单位。
标签： 境外汇款三次会被盯上
